Bonjour, je suis Julien LAURENT expert en placements financiers.

Aujourd’hui, je vais répondre à la question suivante :

Pourquoi mettre en place un échéancier de prélèvement sur un contrat d’assurance vie ?

Petit rappel au préalable, les versements sont libres sur un contrat d’assurance vie. Il n’y a aucune obligation de verser une somme minimale chaque année.

Je peux donc faire des versements ponctuels à ma guise et mettre en place, pourquoi pas, en parallèle un échéancier de prélèvement automatique.

Trois avantages majeurs :

  1. Je me force à épargner, en effet pour certains qui n’observe pas, de régularité d’épargne, cette dernière reste minime.
  2. J’épargne à mon rythme et tranquillement.
  3. J’ai la possibilité directement sur mon espace sécurisé internet de modifier gratuitement le montant du prélèvement à la hausse comme à la baisse.

Je dirais même plus : la périodicité mensuelle n’est pas obligatoire. Ainsi je peux choisir d’alimenter mon contrat un mois sur deux, ou quatre fois par an, c’est souple et sans contrainte.

Je peux vous proposer un contrat qui offre ses possibilités. N’hésitez pas à me contacter.

La pertinence d’investir le plus souvent possible

Cette stratégie est efficace pour lisser la fluctuation des marchés financiers.

Exemple théorique :

Je suis prélevé de 50€ par mois pour venir alimenter un support d’investissement x.

Le premier mois, au moment du versement de mes 50€, la valeur d’une seule part de ce support vaut 1€.

Je vais donc en acheter 50 (= 50 x 1€).

Le deuxième mois une seule part de ce support n’atteint plus que 0,90€, je vais donc acheter : 55,56 parts pour 50€ prélevés.

J’ai ainsi profité de la variation des marchés et optimiser mon investissement.

Je vous invite en complément à regarder ma vidéo “comment et pourquoi diversifier son épargne“.

Vous souhaitez plus d’informations sur le sujet ? Une question vous vient ? Vous avez un projet ? Contactez-moi directement.

Si vous avez apprécié cette vidéo, n’hésitez pas à liker et à la partager, et si vous souhaitez recevoir régulièrement nos nouvelles vidéos, je vous invite à vous abonner à ma chaîne en cliquant sur s’abonner puis sur le symbole de la petite cloche.